Ένας οδηγός για αρχάριους για να συμπληρώσετε το W-4 σας

Ισως εσύ ξεκίνησε την πρώτη σου δουλειά ή ίσως εσύ παράτησε την ανεξάρτητη ζωή για πλήρη απασχόληση. Όποιο κι αν είναι το σενάριο σας, αν βρείτε τον εαυτό σας να συμπληρώνει ένα W-4 για πρώτη φορά, μπορεί να μπερδευτείτε από όλα τα πεδία, τα φύλλα εργασίας και τις φόρμες. Ναι, το IRS μπορεί να κάνει τα πράγματα μπερδεμένα. Ας το κάνουμε ένα βήμα τη φορά.

Εισαγάγετε τα προσωπικά σας στοιχεία

Όταν ξεκινάς μια νέα δουλειά ως υπάλληλος , ο νέος σας εργοδότης θα σας δώσει α W-4 . Το W-4 σας είναι ένα έντυπο IRS τεσσάρων σελίδων που λέει βασικά στον εργοδότη σας πόσα χρήματα πρέπει να βγάλει από τους μισθούς σας για να καλύψετε φόρους—και ήταν τροποποιήθηκε το 2020 για να βοηθήσετε τους ανθρώπους να ζητήσουν όσο το δυνατόν ακριβέστερες παρακρατήσεις φόρου.

Βήμα 1: Εισαγάγετε Προσωπικές Πληροφορίες θα πρέπει να είναι αρκετά εύκολο. Εισαγάγετε το όνομά σας, τη διεύθυνσή σας, τον Αριθμό Κοινωνικής Ασφάλισής σας (τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για να απομνημονεύσετε το SSN σας, αν δεν το έχετε ήδη κάνει) και υποδείξτε εάν είστε ελεύθεροι, παντρεμένοι από κοινού ή αρχηγός νοικοκυριού.

Ο όρος 'αρχηγός του νοικοκυριού' είναι πιθανώς το μόνο μέρος αυτής της ενότητας που προκαλεί σύγχυση, αλλά η IRS εξηγεί τι σημαίνει 'αρχηγός νοικοκυριού' απευθείας στο έντυπο: 'Ελέγξτε μόνο εάν είστε άγαμος και πληρώνετε περισσότερο από το μισό κόστος διατήρησης δημιουργήστε ένα σπίτι για τον εαυτό σας και ένα άτομο που πληροί τις προϋποθέσεις». Εάν δεν είστε εσείς, μην τσεκάρετε το πλαίσιο.

Σημείωση για τις απαλλαγές

Εάν απαλλάσσεστε από παρακράτηση φόρου, χρειάζεται μόνο να ολοκληρώσετε το Βήμα 1(α), το Βήμα 1(β) και το Βήμα 5 — και στη συνέχεια μπορείτε να γράψετε 'Εξαιρείται' στο Έντυπο W-4 στο χώρο κάτω από το Βήμα 4(γ ). Γενικά, μπορείτε να διεκδικήσετε απαλλαγή μόνο εάν δεν έχετε καμία φορολογική υποχρέωση, που σημαίνει ότι δεν οφείλατε φόρο πέρυσι λόγω εισοδήματος ή δεν χρειάστηκε να υποβάλετε καθόλου φορολογική δήλωση.

Σίγουρα δεν θέλετε να υποβάλετε αίτηση εξαίρεσης εάν δεν είστε πραγματικά απαλλασσόμενοι, ωστόσο. Δεν θα παρακρατηθεί κανένας ομοσπονδιακός φόρος εισοδήματος από τον μισθό σας, οπότε όταν κάνετε τους φόρους σας τον Απρίλιο, θα έχετε έναν τεράστιο φορολογικό λογαριασμό που περιλαμβάνει ποινές καθυστερημένης πληρωμής.

Μετρήστε τον αριθμό των θέσεων εργασίας που έχετε εσείς και ο σύζυγός σας (αν υπάρχει)

Εδώ είναι που αρχίζει να γίνεται λίγο πιο μπερδεμένο. Βήμα 2: Πολλαπλές θέσεις εργασίας ή σύζυγος , σας ζητά να 'Ολοκληρώστε αυτό το βήμα εάν (1) κατέχετε περισσότερες από μία θέσεις εργασίας ταυτόχρονα ή (2) είστε παντρεμένοι και ο σύζυγός σας εργάζεται επίσης.' Εάν κανένα από αυτά τα σενάρια δεν ισχύει για εσάς — δηλαδή εάν έχετε μόνο μία δουλειά ή εάν ο σύζυγός σας είναι άνεργος — μπορείτε να παραλείψετε αυτήν την ενότητα. Πανεύκολο!

Εάν εσείς και ο σύζυγός σας έχετε θέσεις εργασίας που συνοδεύονται από περίπου ισοδύναμους μισθούς, μπορείτε επίσης να παραλείψετε αυτήν την ενότητα — αφού επιλέξετε το Πλαίσιο Γ που υποδεικνύει ότι ο καθένας σας έχει μία δουλειά και ότι και οι δύο κερδίζετε το ίδιο ποσό. (Βεβαιωθείτε ότι ο σύζυγός σας ελέγχει επίσης το πλαίσιο C στο W-4 του.)

Εάν κατέχετε πολλές θέσεις εργασίας ή εάν εσείς και ο σύζυγός σας έχετε δουλειές με διαφορετικούς μισθούς, θα θέλετε να στραφείτε στη σελίδα 3 και να ολοκληρώσετε Βήμα 2(β)—Φύλλο εργασίας πολλαπλών εργασιών — ή ίσως θέλετε να παραλείψετε το φύλλο εργασίας και να χρησιμοποιήσετε το IRS στο διαδίκτυο εκτιμητής παρακράτησης φόρου , που κάνει τις ίδιες ερωτήσεις και δεν απαιτεί να υπολογίσετε μόνοι σας τις απαντήσεις. (Συνιστώ ανεπιφύλακτα τη χρήση του διαδικτυακού εκτιμητή.)

Είτε έτσι είτε αλλιώς, πιθανότατα θα καταλήξετε με έναν αριθμό 'επιπλέον παρακράτηση', ο οποίος αντιπροσωπεύει το ποσό των επιπλέον χρημάτων που θα θέλατε να παρακρατηθούν από κάθε περίοδο πληρωμής για να σας αποτρέψει από το να οφείλετε πρόσθετους φόρους κατά την υποβολή της φορολογικής σας δήλωσης. (Εάν χρησιμοποιείτε τον ηλεκτρονικό εκτιμητή, αυτός ο αριθμός θα βρίσκεται κάτω από τον υπότιτλο 'Πώς να προσαρμόσετε την παρακράτηση σας.') Αυτός ο επιπλέον αριθμός παρακράτησης εμφανίζεται στη φόρμα W-4 στο Βήμα 4, γραμμή 4(γ).

Διεκδικήστε τα εξαρτώμενα μέλη σας (αν υπάρχουν)

Εάν έχετε πολλές θέσεις εργασίας ή εάν είστε παντρεμένοι υποβάλλοντας κοινή αίτηση και εσείς και ο σύζυγός σας έχετε μια δουλειά, θα ολοκληρώσετε Βήμα 3: Αξίωση Εξαρτημένων Για μια από αυτές τις δουλειές . Η IRS συνιστά να συμπληρώσετε το Βήμα 3 στη φόρμα W-4 που σχετίζεται με την πιο ακριβοπληρωμένη εργασία. στις άλλες φόρμες W-4 σας (ή του συζύγου σας), αφήστε το κενό.

Το βήμα 3 είναι αρκετά απλό. Εάν το εισόδημά σας θα είναι 200.000 $ ή λιγότερο (400.000 $ ή λιγότερο εάν ο γάμος υποβάλλεται από κοινού), τότε πολλαπλασιάστε κάθε παιδί κάτω των 17 ετών που πληροί τις προϋποθέσεις επί 2.000 $ και κάθε επιπλέον εξαρτώμενο με 500 $. Προσθέστε τους αριθμούς, σημειώστε το σύνολο και είστε έτοιμοι.

Κάντε άλλες προσαρμογές (αν υπάρχουν)

Βήμα 4 (προαιρετικό): Άλλες προσαρμογές είναι, όπως υποδηλώνει το όνομα, προαιρετικό. Είναι επίσης αρκετά μπερδεμένο, οπότε ας το δούμε μαζί.

Εάν έχετε πολλές θέσεις εργασίας ή εάν είστε παντρεμένοι υποβάλλοντας από κοινού αίτηση και εσείς και ο σύζυγός σας έχετε μια δουλειά, θα πρέπει να συμπληρώσετε μόνο τις γραμμές 4(α) και 4(β) για μια από αυτές τις δουλειές . Για άλλη μια φορά, η IRS συνιστά να συμπληρώσετε αυτές τις γραμμές στη φόρμα W-4 που σχετίζεται με την πιο ακριβοπληρωμένη εργασία. στις άλλες φόρμες W-4, αφήστε αυτές τις δύο γραμμές κενές.

Η γραμμή 4(α) σας ζητά να συνυπολογίσετε όλα τα άλλα φορολογητέα εισοδήματα που δεν αποκτήθηκαν από θέσεις εργασίας, όπως τόκοι, μερίσματα ή εισόδημα από τη συνταξιοδότηση. Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να αφαιρέσετε τον απαραίτητο φόρο από τον μισθό σας τώρα, ώστε να μην χρειάζεται να τον πληρώσετε αργότερα.

Η γραμμή 4(β) σας ζητά να γυρίσετε στη σελίδα 3 και να συμπληρώσετε Βήμα 4(β)—Φύλλο εργασίας Αφαιρέσεις . Αυτό το φύλλο εργασίας σάς βοηθά να προσδιορίσετε εάν είστε καλύτερα λαμβάνοντας την τυπική έκπτωση ή αναλύοντας τις κρατήσεις σας . (Σημαντική σημείωση: Αυτός ο σύνδεσμος πηγαίνει σε ένα άρθρο που αντικατοπτρίζει το φορολογικό έτος 2019. οι τυπικές μειώσεις αυξήθηκαν για το 2020 .) Θα μπορείτε επίσης να συνυπολογίσετε τυχόν άλλες ισχύουσες φορολογικές εκπτώσεις, όπως τόκους φοιτητικού δανείου ή εκπιπτόμενες εισφορές IRA.

Αφού συμπληρώσετε το 4(α) και το 4(β), το μόνο που μένει να κάνετε είναι να συμπληρώσετε τη γραμμή 4(γ), η οποία υποδεικνύει το ποσό του πρόσθετου φόρου που θέλετε να παρακρατήσετε κάθε περίοδο πληρωμής. Εάν έχετε ήδη υπολογίσει αυτόν τον αριθμό όταν ολοκληρώσατε το Βήμα 2, τελειώσατε! Εάν όχι, προτείνω να χρησιμοποιήσετε το IRS στο διαδίκτυο εκτιμητής παρακράτησης φόρου για να προσδιορίσετε εάν χρειάζεστε επιπλέον παρακράτηση.

Υπογράψτε το W-4 και παραδώστε το

επιτέλους ήρθε η ώρα για Βήμα 5: Υπογράψτε εδώ. Υπογράψτε το φύλλο εργασίας σας και παραδώστε το στον εργοδότη σας. Και αυτό είναι! Θα πρέπει να παρακρατηθεί ακριβώς το σωστό ποσό από τον μισθό σας. Δεν θα χρωστάτε πολλά χρήματα τον Απρίλιο, αλλά δεν θα λάβετε και τεράστια επιστροφή χρημάτων.

Κάθε φορά που αντιμετωπίζετε σημαντικές αλλαγές στη ζωή σας, θα θέλετε να ενημερώσετε και αυτήν τη φόρμα. Προφανώς, αν βρείτε μια νέα δουλειά, θα συμπληρώσετε μια νέα, αλλά αν παντρευτείτε, κάνετε παιδί ή βρείτε μια δεύτερη δουλειά, θα ζητήσετε μια νέα W-4 και στη συνέχεια προσαρμοστείτε ανάλογα.

Αυτή η ανάρτηση δημοσιεύθηκε αρχικά το 2017 και ενημερώθηκε το 2019 για να παρέχει πιο πρόσφατες και ακριβείς πληροφορίες. Ενημερώθηκε ξανά από τη Nicole Dieker στις 7/9/20 με τις ακόλουθες αλλαγές: ενημερωμένους συνδέσμους, νέες επικεφαλίδες που αντικατοπτρίζουν το τρέχον στυλ και ενημερωμένες πληροφορίες που αντικατοπτρίζουν την τρέχουσα φορολογική νομοθεσία.